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義烏賬號7次被凍結,4次上外省公安局解釋說明總結的經驗,希望能夠給外貿同仁一些參考 [復制鏈接]

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微信分享到朋友圈 圖酷模式 只看樓主 倒序閱讀 腔主  發表于: 09-10
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今年是疫情年,更是外貿行業的寒冬年,最近不斷地聽到義烏身邊朋友的抱怨,自己的銀行卡好端端被千里之外的公安局凍結,有些猝不及防,又有些義憤填膺,自己好端端的貨款怎么變成了別人口中的贓款,并被強制要求準備各種資料前往一個素不相識的地方去證明自己的清白。我也是從內蒙古的察右中旗縣公安局剛剛結束我的證明之旅,屈指算來,從通遼到臨夏再到四川,這已經是我第4次被不同的公安局約見“強制旅游”,心路的酸甜冷暖自己深有體會,所以我下定決心要把自己的經歷好好的總結梳理一番,能夠給一些同仁提供參考,以便消減一些莫名的恐懼,以便及時準備好需要的材料,以便更為規范的做好外貿賬戶管理。

我將所有的千言萬語總結為三大塊:
一,賬戶為什么被凍結
二,凍結后需要做什么
三,未來要如何管理外貿賬戶

你的賬戶在正常使用中,為何突然被凍結了呢?通過和多地警官的交流溝通中了解到,起因有二大類:電信詐騙和網絡賭 博。假如某地的居民有錢財被網絡上的理財公司,DB網站等被騙后,只要他們報案立案,當地的公安局就可以在地級市的授權下非常高效的在電腦前凍結任何一個他們認為存在疑問的賬戶,不論你是什么銀行,不論你身處何地,他們會從受害人直接匯款的賬戶為源頭開始查詢,只要是這邊分流出去的關聯賬戶都會面臨凍結的風險,一般會凍結到流通的第4層級賬戶,但是也有凍結到七八層級的(層級愈小分險越。,所以你的賬戶也有可能面臨同一個案件卻被不同地方的公安局關注著。而外貿人收款的賬戶就極為容易的被這些不法分子利用,國外安排運費貨款,通過中國的代理卻把這些非法的收入流到了外貿人的賬戶,而這就是凍結的緣由。

凍結后我們需要做什么呢?我們第一時間需要前往開戶的銀行查詢凍結的天數是多久,凍結的公安局是哪里,經辦的警官是誰,聯系方式是多少,這些信息銀行都是可以查詢得到的,當然,如果只是臨時凍結幾天就不用管他了。通常經辦的警官聯系上后,他會告訴你涉案的款項,需要準備的資料,而那些涉案的匯款人基本都是我們毫不認識的,假如警官需要你上門說明,如果是實實在在的外貿人,絕對不用害怕,也不用恐懼自己的某個環節是不是存在缺陷,因為警官要查的是你和這筆款項的關系,而不是查你的生意是不是有缺陷,我們只要實事求是的提供我們所能提供的。其實大多數的經辦警官是不太熟悉外貿專業的,他們更不清楚義烏這種特殊的市場采購模式,所以他們會停留在正規的納稅開票的一般貿易角度去溝通這些問題,我們不要害怕心虛,需要耐心的和他們做一些解釋市場采購的外貿模式,這種貿易模式也是政府國家批準和扶持的,它最大的特點就是把眾多形形色色的小個體戶的商品整合一起出口,所以不會有開票納稅退稅的環節。為了鼓勵出口,國家對于外貿和國際物流行業都是免增值稅的。關于賬戶的風險等級,存在小問題他們才會通知上門,而一般上門解釋過的,理論上賬戶最后都會解凍,因為大家都很清楚真正的犯罪分子是不會拋頭露面的。那我先說說我自己被要求提供的資料,當然不同地方的經辦人員所要求的資料細節不盡相同,但是主要意思都是一樣的,就是證明你的身份,證明涉案的款項是你的合理收入,并為此提供盡可能多的證據證明,比如上下游的聊天記錄,訂單,合同等等。


如果我把他按照完整的總結,我們就需要提供以下材料:
一,證明你的合法身份的(公司營業執照,身份證,如果是員工卡則需要提供公司授權證明,銀行流水,如果有各種榮譽證書,政府權威資質等背書就更佳),
二,證明你的涉案收入合法(訂單,裝箱單發票,報關單,出貨單/提單,資金出項流水走向和記錄,上下游對接的證人和信息身份證明,所有對應的聊天記錄),
三,證明你和上家打款人的關系(這個基本上都是不認識的,假如真的不認識可以強烈表示無法證明,如果認識的,那么上家上門說明一趟,基本你的賬戶就解凍了);蛟S有些人無法提供全部的資料,但是盡可能可以按照這個模版提供,因為人到當地公安局后,他們所需要的材料和證明無非跳不出這些信息,如果這些準備都充分的話,就可以進入最后一個環節,錄口供,打印成文字簽字畫押,最后走人。

經辦的警官通常是沒有解凍的權限,他負責調查了解所有的材料和證據,他的上一級最后可以決定是否需要解凍,如果你比較急切,也可以申請寫一個緊急解凍申請書。理論上,只要是地級的公安局都是可以直接決定凍結和解凍的,所以我們也可以根據實際情況,和警官做友好地溝通催促。同時還需要提醒一下,在經辦過程中,經辦的警官極有可能會詢問調查與涉案款項并不相關的賬戶和流水,并要求出具一些說明,我們需要做好心理準備,在不合理的情況下,也可以爭取一些合理的拒絕。

未來我們要如何管理我們的外貿賬戶呢?這也是我當下在不斷思考的問題,畢竟我們從事外貿行業,無法拒絕也無法要求客戶的付款方式,那么凍結再解凍再凍結的循環就必然會不斷重演。有的人說可以辦一張信用卡,有的人說用親戚的卡,有的人說每年換一次卡,有的人說每天及時清帳,更有的人說用公帳收款,其實我想說的是,最佳管理我們的外貿賬戶就是注意三點:規劃我們的賬戶用途,規范我們的合法身份,盡可能完善收入的證據鏈。

如果總結成一句話就是:平均資金,完善證據。凍結的局面是外貿人無法避免的,但是我希望我們可以腰板兒挺直走在解凍的路上。最后,托尼祝所有外貿人好運,希望我們的分享可以給你帶來一些幫助。










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走路帶風· 威望 +1 - 09-12
豐之語 威望 +1 - 09-12
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到第
離線一夜新雨

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只看該作者 沙發  發表于: 09-11
謝謝分享。還在凍結中
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hjc1989 威望 +1 - 09-12
michaelshaw 威望 +1 - 09-11
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離線冬瓜炸了

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只看該作者 板凳  發表于: 09-11
我被新鄉公安局封去  他就一句話  叫我去一趟  什么要求都沒有  我去了  說什么材料都沒帶來  怎么辦  白跑一趟  又去  沒下文了  現在已經封了一年了  打電話也不接
4條評分 ,威望+4
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離線貼心豆瓣

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只看該作者 地板  發表于: 09-11
正解,主要證據鏈完整,

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只看該作者 4腔 發表于: 09-11
一夜新雨:謝謝分享。還在凍結中 (2020-09-11 08:43) 

祝你早日解凍

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只看該作者 5腔 發表于: 09-11
冬瓜炸了:我被新鄉公安局封去  他就一句話  叫我去一趟  什么要求都沒有  我去了  說什么材料都沒帶來  怎么辦  白跑一趟  又去  沒下文了  現在已經馮了一年了  打電話也 .. (2020-09-11 08:58) 

證據材料可能要再充分些

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只看該作者 6腔 發表于: 09-11
貼心豆瓣:正解,主要證據鏈完整, (2020-09-11 09:20) 

對的  這是關鍵
離線青口大叔

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只看該作者 7腔 發表于: 09-11
離線龍共小全

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只看該作者 8腔 發表于: 09-11
我也要去太原一趟了
離線湊你自己

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只看該作者 9腔 發表于: 09-11
離線深海不藍

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只看該作者 10腔 發表于: 09-11
越窮的地方越會凍 ,越凍越難解 ,整天想著別人的錢 。。。。
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taotao0728 威望 +1 - 09-17
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只看該作者 11腔 發表于: 09-11
青口大叔:杜總好 (2020-09-11 11:15) 


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只看該作者 12腔 發表于: 09-11
深海不藍:越窮的地方越會凍 ,越凍越難解 ,整天想著別人的錢 。。。。 (2020-09-11 11:31) 

應該說偏僻的地方
2條評分 ,威望+2
cj57698788 威望 +1 - 09-11
michaelshaw 威望 +1 - 09-11
離線青口大叔

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只看該作者 13腔 發表于: 09-11
離線大嘎

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只看該作者 14腔 發表于: 09-11
duyuegang1987:應該說偏僻的地方 (2020-09-11 11:34) 

偏僻的地方很少有不窮的

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只看該作者 15腔 發表于: 09-11
說白了就是期限的問題,無權凍結才是安全
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鷥紅 威望 +1 - 09-11
離線明天如水

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只看該作者 16腔 發表于: 09-11
總之卡不留錢就對了。經常進錢的卡留個3-5W的隨便他怎么凍結。還保證金不就是借機敲詐嘛。
3條評分 ,威望+3
慢就是快 威望 +1 - 09-11
天堂蓮蕊 威望 +1 - 09-11
鷥紅 威望 +1 - 09-11
離線喜寶520530

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只看該作者 17腔 發表于: 09-11
請問樓主要交行政處罰嗎?我提交完資料后警員說要去當地交一筆行政處罰,我還沒有去交
1條評分 ,威望+1
海飛 威望 +1 - 09-11
離線特斯特

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只看該作者 18腔 發表于: 09-11
炒比特幣就沒辦法了呀。
離線時間煮酒

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只看該作者 19腔 發表于: 09-11
我被凍結,但是沒叫我過去
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